(붙임1)

2016년 6월말 기준

사 업 보 고 서

2016년 4월  1일 부터

2016년 6월 30일 까지

<지역농업협동조합>

농업협동조합법 제65조, 지역농업협동조합정관례 제139조의 규정에 의하여 사업보고서를 작성하여 송부(게시)합니다.

<지역축산업협동조합>

농업협동조합법 제65조 및 제107조, 지역축산업협동조합정관례 제139조의 규정에 의하여 사업보고서를 작성하여 송부(게시)합니다.

<품목별ㆍ업종별협동조합>

농업협동조합법 제65조 및 제112조, 품목별․업종별협동조합정관례 제137조의 규정에 의하여 사업보고서를 작성하여 송부(게시)합니다.

※ 본 양식을 참조하되, 농축협별 여건에 따라 변경 또는 추가 가능

2016년 7월   일

북안동농업협동조합

조 합 장   권  영  구

목       차

Ⅰ. 주요 현황

1. 주요기관 의결사항

가. 총회(대의원회)

나. 이사회

2. 사무소 및 인원 현황

3. 정관변경 사항

Ⅱ. 주요사업 추진 현황

1. 교육지원사업

2. 경제(유통)사업

3. 신용(금융)사업

4. 기타사업

Ⅲ. 주요사업 추진 실적

Ⅳ. 재무 현황

1. 재무상태표

2. 손익계산서

Ⅰ. 주요 현황

1. 주요기관 의결사항

가. 총회(대의원회)

개최일자	참석인원	주 요 의 결 사 항

나. 이사회

개최일자	참석인원	주 요 의 결 사 항
2016.04.25	10명	1.조합원 자격심사 및 가입승낙의 건 2.2016년도 조합원자녀 장학생 선정의 건 3.임원의 자기거래 승인의 건 4.경제사업 신용여신거래취급기준(안) 개정의 건 5.2016년도 채소수급안정사업(건고추) 실시의 건 6.기타 토의
2016.05.26	10명	1.조합원 자격심사 및 가입승낙의 건 2.제 규정 개정의 건
2016.06.27	10명	1.조합원 자격심사 및 가입승낙의 건 2.농기계 수리비 및 출장비 징수 기준 변경의 건 3.법인 신용등급별 신용한도(안) 결정의 건

2. 사무소 및 인원 현황

가. 사무소 현황

주사무소 : 안동시 북후면 북평로 855

본    소 : 안동시 북후면 북평로 855

영농지원센터 : 안동시 북후면 산북로 1587

산약가공공장 : 안동시 북후면 북평로 819

하나로마트 : 안동시 북후면 북평로 847

녹전지점 : 안동시 녹전면 녹전로 712

원천지소 : 안동시 녹전면 녹전로 1389

나. 인원 현황

구분	조합장	이사	감사	전무	상무	팀장	과장	과장대리	계장	주임	기능직	계약직	업무직	보조원	계
인원	1	8	2	1	5	2	9	14	5	2	8	9	1		67

3. 정관변경 사항

구 분	현 행	개 정	비 고

※ 정관변경 사항이 있을 경우만 작성하고, 해당사항이 없을 경우 본 서식은 삭제

Ⅱ. 주요사업 추진 현황

1. 교육지원사업

조합원 복지지원 사업으로 조합원자녀 장학금 1천8백만원을 지원하여 농가 학비부담을 덜어주고 각종 복지 지원사업을 실시하여 조합원의 복지증진에 항상 애쓰고 있으며 농업인 안전공제 가입 지원(493건,보조금 17백만원 지원)으로 안심하고 영농에 종사할 수 있도록 지원하고 있으며  앞으로도 조합원 교육 및 도농교류 등 사업 활성화를 위하여 노력하겠습니다.

2. 경제(유통)사업

판매사업 - 한우 수탁사업 실적이 작년 동월 대비 37여억원 감

소하여 수탁매출이 3,541백만원(사업계획대비 14.8%)으로 감소

하였고,일반매출 908백만원(사업계획대비 14.6%) 위촉매출 5백만원(사업계획대비 3.8%)의 실적을 올렸으며 전체적으로

사업계획대비 14.1% 달성하였읍니다. 사업계획대비 달성률이 저조

한 이유는 수탁사업의 저조에 기인하고 있으며 특히 한우 부분의 실적이 저조하였습니다. 하반기에는 홍고추 경매 뿐만 아니라 일반매출 실적에도 신경을 써서 최대한 실적을 거양할 수 있도록 노력을 다하겠습니다.

구매사업 – 전체적인 실적은 사업계획대비 양호한 편이나 전년 동기

대비 약간의 감소세를 보이고 있으며 농약등 영농자재를 적기에 공급하고자 전 직원이 노력하고 있습니다.또한 농산물 생산원가중 자재비의 비중이 큰 부분을 감안하여 영농자재지원비 지원 및 이용장려금 지급을 적극적으로 실시하여 농가 영농비 지원에 노력하겠습니다.구매사업은 사업계획대비 50%의 달성율을 보이고 있습니다.

3. 신용(금융)사업

장마로 인하여 농산물의 피해가 발생하고 경제 상황이 좋지 못하여 소비가 줄어들어 농산물 가격이 하락하고, 영농자재 가격 및 인건비 등은 높아 농민 조합원들이 어려움을 겪고 있어 예수금(평잔 980억

원)은 전년 동월과 비교하여 역조(평잔기준 전년동월 대비 19억원 감소)을 보이고 있으나 대출금(상호금융 평잔 427억원)은 임직원들의

적극적인 추진으로 평잔기준 19억원의 성장을 달성하였고 이로 인하

여 예대비율(평잔)이 43.53%로 전년 동월과 비교하여 2.75% 증가하

여 경영 여건이 개선되었습니다. 앞으로도 더욱 노력하여 예대비율 증대 및 건전 대출 고객 확보를 위해 최선을 다하여 경영수지 개선을 위해 최대한 노력하겠습니다.

4. 기타사업

보험사업 - 농작물 재해보험을 실시하여 사과 계약건수 264건(전년

도 실적 294건)에 보험료 803백만원(보조포함)의 실적을 올려 사과 재배농가에 재해발생시 영농비를 보상 받을 수 있도록 하였으며 농작 업중 상해에 대비한 농업인안전보험은 487건에 73,711천원을 달성하 였습니다. 또한 일반 보험을 추진하여 신규 수수료 132,708천원을 달 성하였으며 앞으로 사무실 경영수지 향상 및 가입자 재해보장을 위하 여 적극적으로 추진하겠습니다.

가공사업 - 원가상승과 마 제품에 대한 소비 선호도 감소 및 타 제품 과의 경쟁 등 어려운 여건과 홈쇼핑 판매 부진으로 인하여 직원들의

적극적인 판촉활동에도 불구하고 매출액이 감소하여 6월말 현재 매출

액은 3,131백만원으로 사업 계획대비 37.2%를 달성하였고 매출액 감

소로 인하여 당기순이익 역시 다소 감소세를 보이고 있습니다.

앞으로도 판매실적 증가를 위하여 신제품 개발 및 마케팅에 주력하고 시설과 설비를 현대화 하여  경쟁력을 확보하고 이로 인한 매출확대 에 최대한의 노력을 하겠습니다.

경영관리 - 6월말  당기순이익이 271백만원으로 대출물량의 증 가 등으로 동기대비 당기순이익이 50백만원 증가 하였습니다. 예대마진은 2.84%로 작년 동기대비 다소 감소하였으나 대출물량

은 작년 동기대비 증가하였습니다. 하반기에는 사업계획 이상의 실적을 달성할 수 있도록 최선을 다하겠습니다

Ⅲ. 주요사업 추진 실적

(단위 : 백만원, %)

구 분			연간계획 (A)	'16년 6월말 (B)	달성률 (C=B/A)	전년동기 (D)	전년동기 대비
							금 액	성장률
경제사업			61,087	17,657	28.9	24,015	-6,358	-26.5
	판 매		31,504	4,455	14.1	8,153	-3,698	-45.4
	구 매		16,110	7,986	49.6	9,611	-1,625	-16.9
	마 트		4,182	1,971	47.1	1,779	192	10.8
	가 공		8,407	3,131	37.2	4,332	-1,201	-27.7
	기 타		884	114	12.9	140	-26	-18.6
상호금융 예수금		잔액	110,698	96,055	86.8	102,146	-6,091	-6.0
		평잔	111,010	98,041	88.3	99,949	-1,908	-1.9
상호금융 대출금		잔액	46,843	44,550	95.1	44,073	477	1.1
		평잔	45,893	42,680	93.0	40,762	1,918	4.7
보험(공제)료			8,935	4,308	48.2	4,758	-450	-9.5

※ 상호금융대출금(예수금) 잔액 및 평잔 달성률은 연간계획 및 기준일 실적에서 전년동기 실적을 각각 차감한 후 계산함

Ⅳ. 재무 현황

1. 재무상태표

(단위 : 백만원)

자 산			부채 및 자본
과 목		금 액	과 목		금 액
유동자산		14,717	유동부채		17,935
	현금	432		외상매입금	713
	외상매출금	5,887		단기차입금	11,250
	재고,생물자산	6,118		기타유동부채	5,972
	기타유동자산	2,280	금융업예수금		96,055
금융업예치금		63,013	금융업차입금		8,395
금융업대출채권		50,384	보험(공제), 농작물보험부채		0
	(대손충당금)	817	비유동부채		8,700
보험(공제), 농작물보험자산				장기차입금	7,908
비유동자산		12,230		기타비유동부채	792
	투자자산	4,840	부채합계		131,085
	유형자산	7,388	출자금		4,928
	무형자산	0	자본잉여금		1,009
	기타비유동자산	2	자본조정		-16
			기타포괄손익누계액		-23
			이익잉여금		3,361
			자본합계		9,259
자산 총계		140,344	부채와자본 총계		140,344

2. 손익계산서

(단위 : 백만원)

구 분		'15년 6월말 (A)	' 16년 6월말 (B)	증 감 (B-A)
영업수익		18,918	16,063	-2,855
영업비용		15,438	12,736	-2,702
매출총이익		3,480	3,327	-153
	신용사업	1,184	1,259	75
	경제사업	2,296	2,068	-228
판매비와관리비		3,153	2,808	-345
영업이익		327	519	192
교육지원사업비		378	411	33
영업외손익		272	163	-109
법인세차감전손익		221	271	50
법인세비용		0	0	0
당기순이익		221	271	50